هل تبحث عن تمويل آمن يساعدك على تحويل فكرتك إلى مشروع ناجح؟ هنا يأتي دور ريادة للتمويل التي تعد من أبرز الجهات الداعمة لرواد الأعمال في السعودية، حيث تقدم حلولًا تمويلية مبتكرة وخدمات متكاملة تساعدك على الانطلاق بثقة في عالم الاستثمار. تهدف ريادة إلى تمكين الشباب والنساء وأصحاب الأفكار الواعدة من تحقيق طموحاتهم من خلال توفير التمويل، التدريب، والاستشارات التي تضمن نجاح مشاريعهم.

ما هي جهة ريادة للتمويل؟

ريادة هي جهة حكومية سعودية تُعنى بدعم وتمويل رواد الأعمال وأصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة، وتهدف إلى تمكينهم من تحويل أفكارهم إلى مشاريع ناجحة ومستدامة. تقدم ريادة خدمات التمويل الميسر، التدريب، والاستشارات، بما يساهم في تعزيز ثقافة العمل الحر، وزيادة فرص التوظيف، وتنمية الاقتصاد الوطني من خلال دعم الابتكار وتوفير حلول متكاملة للمبادرين في مختلف القطاعات.

البرامج التمويلية المقدمة من ريادة للتمويل

• برنامج الامتياز التجاري
  يهدف إلى تأهيل الأفراد للحصول على تمويل امتياز تجاري عبر بنك التنمية الاجتماعية، بتمويل يتراوح بين 550 ألف وصولًا إلى 4 مليون ريال.

• برنامج انطلاقة
  تستهدف ريادة لدعم المشاريع تمويل المشاريع الاستثمارية الواعدة بمبالغ تصل إلى 4 ملايين ريال، ويُقدّم عبر تأهيل المنشآت للحصول على الدعم من بنك التنمية الاجتماعية.

• برنامج رواد الأعمال
  يدعم الأفراد الراغبين في تأسيس كيانات تجارية خاصة، ويشمل تمويل نقدي ورعاية لمدة ثلاث سنوات بعد التمويل.

• برنامج إرادة
  يقدم تمويلًا للمشروعات الصغيرة والناشئة، حيث يصل السقف إلى 300,000 ريال سعودي، ويستهدف كذلك خريجي الجامعات والدبلومات المتخصصين، وقد تبلغ قيمة التمويل في تلك الحالة حتى 500,000 ريال.

• برنامج التوطين وعربات البيع المتنقلة
  جزء من برامج ريادة لدعم الشباب، ويشمل تمويلات عينية ومادية لمشروعات مثل عربات البيع المتنقلة، بالإضافة إلى دعم التوطين التجاري بشكل عام.

شروط قرض ريادة

شروط قرض ريادة تعد من أهم ما يبحث عنه رواد الأعمال الراغبون في بدء مشاريعهم الخاصة، فهي تحدد الفئات المستهدفة والمتطلبات الأساسية للحصول على التمويل من ريادة لدعم المشاريع. ومن خلال استيفاء هذه الشروط، يضمن المستثمر سهولة القبول والدخول في برنامج التمويل بنجاح.

• الفئة العمرية والمؤهلات: يشترط أن يكون المتقدم سعودي الجنسية، يتراوح عمره عادةً بين 21 و60 عامًا، مع امتلاك القدرة الجسدية والعقلية على إدارة المشروع. كما يُفضل أن يكون حاصلًا على مؤهل دراسي مناسب أو يمتلك خبرة عملية في المجال، مما يزيد من فرص الموافقة على طلب التمويل.

• نوعية المشاريع المقبولة: لا يتم تمويل جميع الأنشطة، بل يقتصر الدعم على المشاريع الصغيرة والمتوسطة المنتجة والمجدية اقتصاديًا، مثل التجارية، الخدمية، الصناعية، أو الزراعية. الهدف هو تعزيز فرص النجاح وتقليل المخاطر، مع استبعاد الأنشطة غير المشروعة أو التي تفتقد لمردود اقتصادي واضح.

• المستندات والمتطلبات: يتوجب على المتقدم تجهيز مجموعة من الأوراق مثل بطاقة الهوية الوطنية، السجل التجاري إن وجد، عقد إيجار أو صك الملكية لموقع المشروع، بالإضافة إلى دراسة جدوى مفصلة. هذه المستندات أساسية لإثبات الجدية وتوضيح مدى ملاءمة المشروع للحصول على التمويل من ريادة.

• الالتزامات المالية والإدارية: من بين شروط قرض ريادة التزام المتقدم بتسديد الأقساط في المواعيد المحددة، مع الالتزام الكامل بخطة العمل المعتمدة. كما يجب أن يتفرغ صاحب المشروع لإدارته بشكل مباشر، حيث لا يُقبل عادةً تمويل من لديه وظيفة حكومية أو التزامات تمنعه من متابعة المشروع بشكل فعّال.

تواصل معنا الآن ولا تدع التمويل عائق أمام مشروعك، ففي “ريادة” نعد لك دراسة جدوى احترافية تستوفي جميع متطلبات الجهات الممولة

مميزات التمويل من ريادة

مميزات التمويل من ريادة كثيرة ومتنوعة، فهي لا تقتصر على توفير الدعم المالي فقط، بل تشمل خدمات استشارية وتدريبية تساعد رواد الأعمال على نجاح مشاريعهم. وتعتبر هذه المميزات سببًا رئيسيًا في جعل ريادة الخيار الأول للعديد من المبادرين.

• التمويل الميسر وبدون فوائد عالية: تقدم ريادة قروضًا ميسرة لرواد الأعمال، حيث تتميز بانخفاض تكاليف التمويل مقارنة بالجهات الأخرى. هذا يخفف من الأعباء المالية على المستثمرين الجدد، ويمنحهم فرصة أكبر لتحقيق التوازن بين التكاليف والعوائد، مما يضمن لهم بداية قوية ومستقرة في مشاريعهم.

• الدعم الاستشاري والتدريب: لا يقتصر الدعم على التمويل فقط، بل يحصل المتقدمون على برامج تدريبية واستشارات متخصصة تساعدهم في إدارة مشاريعهم بكفاءة. هذه الميزة تمنحهم خبرة عملية في مجالات الإدارة والتسويق والمالية، وتزيد من فرص نجاح المشروع على المدى الطويل.

• فترات سداد مرنة: من أبرز مميزات التمويل من ريادة أنها تتيح جداول سداد مرنة تتناسب مع طبيعة المشروع. حيث يمكن تحديد فترة السداد وفقًا لقدرة صاحب المشروع على السداد، مع إمكانية جدولة الأقساط بما يراعي التدفقات النقدية، مما يخفف الضغوط المالية على المستثمر.

• تنوع المشاريع المدعومة: تموّل ريادة مجموعة واسعة من المشاريع سواء كانت تجارية، صناعية، خدمية أو زراعية. هذا التنوع يفتح المجال أمام رواد الأعمال لاختيار النشاط الذي يناسب قدراتهم واهتماماتهم، ويمنحهم فرصًا متعددة للنجاح في مختلف القطاعات الاقتصادية داخل المملكة.

المستندات المطلوبة للحصول علي التمويل من ريادة

شروط ريادة تمويل المشاريع لا تقتصر فقط على دراسة جدوى أو فكرة مبتكرة، بل تتطلب أيضًا توفير مجموعة من المستندات الأساسية التي تثبت جدية المتقدم وقدرته على إدارة مشروعه. وتُعد هذه المستندات خطوة محورية لنجاح عملية التقديم والحصول على التمويل.

• الهوية الوطنية وإثبات الشخصية: يشترط تقديم صورة من بطاقة الهوية الوطنية سارية المفعول للمتقدم، حيث تُستخدم للتحقق من بياناته والتأكد من أنه ضمن الفئة المستهدفة. كما قد يُطلب تقديم سجل الأسرة أو أي وثائق إضافية في حال وجود شركاء في المشروع لضمان وضوح الملكية.

• إثبات مقر المشروع: من المستندات المهمة عقد إيجار موقع المشروع أو صك ملكية الأرض أو العقار المستخدم للنشاط. يساعد ذلك على تأكيد جدية المتقدم وتحديد المكان الذي سيتم فيه تنفيذ المشروع، إضافة إلى تسهيل المتابعة والإشراف من قبل الجهات المختصة.

• الدراسة المالية والفنية للمشروع: يجب إرفاق دراسة جدوى تفصيلية توضح حجم التكاليف المتوقعة، مصادر الإيرادات، والجدوى الاقتصادية للمشروع. هذه الدراسة تعد من أبرز شروط ريادة تمويل المشاريع، فهي تمنح الجهة الممولة رؤية واضحة عن مدى استدامة المشروع وقدرته على تحقيق الأرباح.

• المستندات الإضافية: قد يُطلب من المتقدم مستندات أخرى مثل المؤهل الدراسي أو شهادات الخبرة في المجال، إضافة إلى كشف حساب بنكي لإثبات القدرة على إدارة التدفقات المالية. الهدف من هذه المتطلبات هو بناء صورة شاملة عن المتقدم لضمان جديته واستعداده لقيادة مشروع ناجح.

المشاريع التي تدعمها ريادة

مشاريع ناجحة وتحظى بتمويل فعلي:

• الحرف والتصنيع اليدوي: مثل صناعة السجاد اليدوي، الألعاب الخشبية، ونجارة الأخشاب.

• الخدمات والإنتاج المحلي: تشمل مشاريع مثل مغسلة الملابس، نوادي اللياقة البدنية، وبيع العطور.

المشاريع التجارية التقليدية:

• محلات الملابس الجاهزة وملابس الأطفال.

• صالونات الحلاقة والتجميل.

• محلات الإلكترونيات والأجهزة المنزلية، ومواد البناء.

المشاريع الفنية والإبداعية:

• استوديوهات التصوير.

• المقاهي ومحلات العطور.

• ورش وتجهيزات الحفلات والأفراح.

المشاريع التقنية والابتكارية:

• تطوير البرمجيات وتصميم المواقع.

• الأعمال المرتبطة بالحاسب والتكنولوجيا الذكية.

المشاريع الخدمية والحرفية:

• خدمات التكييف والتبريد والحدادة.

• خدمات الطلبة، والبناء والتجهيزات الخفيفة.

مشاريع بيئية وسياحية:

• مشاريع بيئية مثل إدارة النفايات والطاقة المتجددة.

• مشاريع سياحية صغيرة مثل تنظيم رحلات أو ضيافة.

طريقة التقديم على ريادة

طريقة التقديم على ريادة تُعد خطوة أساسية لكل من يرغب في الحصول على دعم من ريادة للتمويل، حيث تتيح للمتقدمين الفرصة لبدء مشاريعهم بخطة واضحة وشروط ميسرة. ومع اتباع الخطوات الصحيحة، يصبح الحصول على التمويل أكثر سهولة واحترافية.

• التسجيل الإلكتروني وإنشاء حساب: تبدأ عملية التقديم بالدخول إلى الموقع الرسمي لريادة وإنشاء حساب جديد للمتقدم. يتم إدخال البيانات الشخصية مثل الاسم، رقم الهوية، ورقم الجوال. هذه الخطوة أساسية لإنشاء ملف إلكتروني يتيح متابعة الطلب بسهولة والرجوع إليه عند الحاجة.

• اختيار البرنامج المناسب: بعد التسجيل، يختار المتقدم البرنامج التمويلي الأنسب لمشروعه سواء كان تجاريًا، صناعيًا أو خدميًا. تقدم ريادة عدة برامج تمويلية موجهة لرواد الأعمال، وهنا من المهم تحديد النشاط الذي يتناسب مع قدرات وإمكانيات المتقدم لتحقيق أقصى استفادة من التمويل.

• رفع المستندات وإرفاق دراسة الجدوى: ضمن طريقة التقديم على ريادة يجب تجهيز المستندات المطلوبة مثل الهوية الوطنية، عقد إيجار موقع المشروع، والسجل التجاري (إن وجد). كما يشترط تقديم دراسة جدوى تفصيلية تشرح الجوانب المالية والفنية للمشروع لضمان جدية الفكرة وقدرتها على النجاح.

• المراجعة والمقابلة الشخصية: بعد رفع المستندات، تتم مراجعة الطلب من قبل فريق متخصص للتأكد من استيفاء الشروط. قد يُطلب حضور مقابلة شخصية أو دورة تدريبية قصيرة لقياس جاهزية المتقدم. بمجرد استكمال هذه الخطوات، يتم إصدار الموافقة النهائية وصرف الدعم عبر ريادة للتمويل لبدء المشروع على أرض الواقع.

لماذا يختار العميل ريادة للتمويل وليس بنك أو صندوق آخر

ريادة للتمويل تعتبر من أبرز الجهات الداعمة لرواد الأعمال في المملكة، حيث تقدم برامج متخصصة وخدمات متكاملة تساعد الشباب على بدء مشاريعهم بثقة. مقارنةً بغيرها من الجهات، تتميز ريادة بشمولية خدماتها وسهولة إجراءاتها، مما يجعلها الخيار الأول للكثير من المستثمرين الجدد.

من خلال المقارنة يتضح أن ريادة للتمويل ليست مجرد جهة تمويلية تقليدية، بل شريك حقيقي لرواد الأعمال، إذ تجمع بين التمويل والتدريب والاستشارات والمتابعة المستمرة. هذا الدمج يجعلها الخيار الأمثل لكل من يسعى لإطلاق مشروع ناجح ومستدام في المملكة.

البرامج التمويلية من ريادة للتمويل

برنامج التوطين(منتج حل)

انطلاقاً من الرؤية في تمكين أدوات التنمية الاجتماعية وتعزيز الاستقلال المالي للأفراد والاسر نحو مجتمع حيوي ومُنتج وتحقيقاً لأهدافه فقد تم تصميم هذا المنتج الذي يقدم حزمة من الخدمات المالية والغير مالية لتمكين المواطنين من دخول سوق العمل والمساهمة في توطين بعض الأنشطة التجارية..

الفئات المستهدفة

المواطنين الراغبين في انشاء مشاريعهم الصغيرة من الجنسين

شروط التمويل

1. أن يكون طالب التمويل سعودي الجنسية وتتوفر فيه شروط التقديم.
2. أن يتوفر لديه الخبرة أو المؤهل المناسب للعمل في المشروع وإدارته، وبالنسبة للمشاريع الطبية فان الأولوية تكون لمن يحملون مؤهل في المجال الطبي.
3. أن لا يقل عمر المتقدم عن 21 عاماً ولا يزيد عن 65.
4. أن يكون لدى المتقدم ثلاثة أشهر من الخبرة على الأقل في نفس النشاط المراد تمويله أو شهادة تخصص في نفس المجال وذلك للمشاريع المهنية.
5. أن لا يجمع بين طلبي تمويل من برامج البنك التمويلية.
6. أن يتفرغ لتشغيل مشروعه.
7. أن يسمح الوضع المالي والائتماني للمتقدم بالحصول على التمويل.
8. أن لا يكون طالب التمويل للمشاريع الطبية والتعليمية ممن صدر عليه حكم قضائي مخل بالأمانة والشرف، ما لم يكن قد رُدَّ اعتباره إليه.
9. تعبئة نماذج التقديم الخاصة بكل برنامج ، واستكمال المتطلبات الأخرى المتعلقة بإتمام عملية التقييم المتبعة في البنك.
10. أن يتم تقديم ضمان عيني أو كفيل غارم بما لا يقل عن 50% من قيمة التمويل المطلوب من البنك.
11. أن لا تتجاوز تكلفته الاستثمارية الكلية (500.000) ريال سعودي.
12. سقف التمويل لا يتجاوز (300.000) ريال سعودي.

يحق للموظفين في القطاعين العام والخاص او القطاع العسكري التقديم بطلب تمويل على ان يتفرغ طالب التمويل لإدارة مشروعه والعمل به بعد الموافقة على التمويل ويكون التفرغ من مسوغات توقيع عقد التمويل.

برنامج عربات البيع المتنقلة

قام بنك التنمية الاجتماعية بالشراكة مع معهد ريادة الأعمال الوطني بتصميم هذا المسار تماشياً مع قرار السماح بالترخيص للعربات المتنقلة لكي يتمكن المواطنون من ممارسة العمل الحر من خلالها

الفئات المستهدفة

المواطنون الراغبون في تملك مشاريع العربات المتنقلة

شروط التمويل :

1. أن يكون المتقدم سعودي الجنسية
2. لا يقل عن 21 عاما، ولا يزيد عن 65 عاما
3. الأنشطة الخدمية والتجارية لا يشترط خبرة و يتم التقييم بواسطة المقابلة الشخصية ويشترط القدرة على الكتابة والقراءة.
4. الأنشطة المهنية يتطلب مؤهل مهني او خبرة لا تقل ستة أشهر.
5. أن لا يجمع بين طلبي تمويل من برامج البنك التمويلية في المشاريع .
6. أن يتفرغ لتشغيل المشروع.
7. أن يسمح الوضع المالي والائتماني للمتقدم بالحصول على التمويل .
8. الا يزيد مبلغ التمويل المطلوب للمشروع عن 250 ألف ريال ولا تزيد التكلفة الاستثمارية عن 500 ألف ريال.
9. ان يعمل بنفسه/ها في إدارة المشروع.
10. أن يكون المتقدم قادر على استخراج التراخيص النظامية التي تقررها الجهات المختصة.

يحق للموظفين في القطاعين العام والخاص او القطاع العسكري التقديم بطلب تمويل على ان يتفرغ طالب التمويل لإدارة مشروعه والعمل به بعد الموافقة على التمويل ويكون التفرغ من مسوغات توقيع عقد التمويل

برنامج توطين المراكز التجارية للناشئين (المولات)

حرصًا على تمكين طالبي العمل من السعوديين والسعوديات من الاستفادة من قرار توطين العمل في المراكز التجارية المغلقة  المولات , تم تصميم هذا المسار بالتعاون مع بنك التنمية الاجتماعية.

الفئات المستهدفة

المواطنين الراغبين في انشاء مشاريعهم الصغيرة من الجنسين.

شروط التمويل :

1. أن يكون طالب التمويل سعودي الجنسية وتتوفر فيه شروط التقديم.
2. أن يتوفر لديه الخبرة أو المؤهل المناسب للعمل في المشروع وإدارته، وبالنسبة للمشاريع الطبية فان الأولوية تكون لمن يحملون مؤهل في المجال الطبي.
3. أن لا يقل عمر المتقدم عن 21 عاماً ولا يزيد عن 65.
4. أن يكون لدى المتقدم ثلاثة أشهر من الخبرة على الأقل في نفس النشاط المراد تمويله أو شهادة تخصص في نفس المجال وذلك للمشاريع المهنية.
5. أن لا يجمع بين طلبي تمويل من برامج البنك التمويلية.
6. أن يتفرغ لتشغيل مشروعه.
7. أن يسمح الوضع المالي والائتماني للمتقدم بالحصول على التمويل.
8. أن لا يكون طالب التمويل للمشاريع الطبية والتعليمية ممن صدر عليه حكم قضائي مخل بالأمانة والشرف، ما لم يكن قد رُدَّ اعتباره إليه.
9. تعبئة نماذج التقديم الخاصة بكل برنامج ، واستكمال المتطلبات الأخرى المتعلقة بإتمام عملية التقييم المتبعة في البنك.
10. أن يتم تقديم ضمان عيني أو كفيل غارم بما لا يقل عن 50% من قيمة التمويل المطلوب من البنك.
11. أن لا تتجاوز تكلفته الاستثمارية الكلية (500.000) ريال سعودي.
12. سقف التمويل لا يتجاوز (300.000) ريال سعودي.
13. أن يكون المشروع في مركز تجاري مغلق ( مول ).

يحق للموظفين في القطاعين العام والخاص او القطاع العسكري التقديم بطلب تمويل على ان يتفرغ طالب التمويل لإدارة مشروعه والعمل به بعد الموافقة على التمويل ويكون التفرغ من مسوغات توقيع عقد التمويل.

ريادة بوابتك للحصول على تمويل مضمون لمشروعك

لتحصل على التمويل الخاص بمشروعك عليك توفير بعض من الشروط المختلفة ومن أهمها دراسة الجدوى المعتمدة التي نوفرها لك في “ريادة” بعدد من الحلول المتكاملة حيث نزودك بما يلي:

إعداد دراسة جدوى محكمة

نمدك بدراسة متكاملة للمشروع من تحليل الفكرة وتحديد التكاليف والإيرادات بالإضافة إلى المتطلبات الفنية وغيرها من التفاصيل الدقيقة بشكل يرضي جهة “ريادة” للتمويل ويزيد من مصداقية طلبك للتمويل.

تحديد العائد المتوقع وفترة الاسترداد بدقة

يساعدك خبرائنا في المجال على تحديد المتوقع للمشروع بشكل واقعي مدعوم بالأرقام مما يوضح قدرتك على سداد التمويل في الوقت المناسب وتحقيق الربح.

وضع خطة عمل احترافية

توضح خطة العمل كيفية إدارة المشروع بما يحقق أهدافك، حيث نحدد في الخطة الوصف الدقيق لمشروعك والهياكل التنظيمية والتشغيلية مع توضيح التهديدات المحتملة ووضع الخطط البديلة لتقوية التوقعات لمستقبلية للمشروع.

صياغة خطة تمويل احترافية

نوفر لك خطة مالية مفصلة حول كيفية استخدام التمويل وتوزيع المصاريف فالخطة مصممة لتظهر مشروعك كفرصة استثمارية جذابة، مما يزيد من فرصة الموافقة على التمويل.

للإستفادة الكاملة، يرجي الإطلاع علي هذا: أفضل مكتب دراسة جدوى معتمد بالرياض | ريادة

احصل على تمويل مشروعك بدون تعقيدات بالتواصل معنا الآن في “ريادة” حيث نوفر لك دراسة دقيقة لتقديم طلب تمويل قوي ومبني على بيانات دقيقة ومصداقية عالية.